Выбрать страницу

Регистрация факторинговой компании Киев Украина

Факторинговая компания — это финансовое учреждение, которое осуществляет операции по покупке права требования на исполнение обязательств в денежной форме за оказанные услуги либо поставку товаров в интересах третьих лиц за собственные средства либо за средства третьих лиц, при этом принимая на себя риск выполнения таких требований, а также прием платежей, с целью получения дохода либо сбережения реальной стоимости финансовых активов.

Регистрация факторинговой компанииСогласно действующему законодательству деятельность Факторинговой компании требует обязательной регистрации такой финансовой компании в Государственном реестре финансовых учреждений и получения свидетельства в  Нацкомфинпослуг.

Также стоит обратить внимание, что факторинговая компания имеет право оказывать только те финансовые услуги, которые внесены в его свидетельство о регистрации финансовой компании. На основании  Распоряжения Госкомфинуслуг №1515 от 08.07.04 года деятельность Факторинговой компании не требует дополнительного лицензирования и можно совмещать с другими финансовыми услугами с учетом ограничений.

На территории Украины факторинг, пока что еще достаточно новое направление и пока находиться еще на стадии формирования, при этом уже достаточно активно бизнес развивается в  этой сфере финансовых услуг. И уже сегодня, те факторинговые компании, что начали активно работать после финансового кризиса, уже сейчас находятся в выиграшном положении, так как могут активно развиваться и предоставлять факторинговые услуги, ввиду того что не имеют значительных объемов проблемной задолженности в своем портфеле.

Факторинг – это совокупность  финансовых услуг, который предусматривает следующие  операции с финансовыми активами (помимо ценных бумаг и производных ценных бумаг):

 Финансирование юридических лиц,  путем покупки у них права требования к третьей стороне –покупателю, или под обеспечение обязательств по возврату полученного ранее финансирования методом передачи покупателем в задаток права требования, включая права требования, которое появится в будущем к покупателю.

 получение оплаты по уступке права требования от юридического лица-должника по договору, по которому возникает эта уступка

 получение оплаты за пользование деньгами, что были предоставлены клиенту, включая дисконтирование долга, распределения %, вознаграждения, в том случае если иной способ оплаты не был предусмотрен в договоре, на котором и базирается уступка.

Капитал Факторинговой компании. Требования.

Уставной капитал факторинговой компании по нормам действующего законодательства сейчас должен составлять не менее 3 млн. гривен и не менее 7 млн. гривен в случае создания филиалов факторинговой компании. На момент регистрации в Нацкомфинпослуг уставной капитал уже должен быть сформирован, причем только деньгами, не имуществом.

Персонал факторинговой компании. Требования согласно Распоряжению №1590 от 13.07.2004 года Про утверждение профессиональные требования к руководителям и главным бухгалтерам финансовых компаний.

Руководитель:

 полное Высшее образование

 пройти повышение квалификации и сдать экзамен по направлению финансовые учреждения;

 трудовой стаж от 5 лет, из которых от 2 лет – на руководящих должностях, в том числе не менее 1 года на рынке финансовых услуг.

 за последние 5 лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, которое признали банкротом, и подверженного ликвидации либо к которому были применены меры воздествия со стороны контролирующих органов.

 не иметь не погашенной либо не снятой судимости за умышленной предступление в сфере хозяйственной либо служебной деятельности.

 иметь безупречную репутацию.

Главный бухгалтер:

 полное высшее образование

 пройти повышение квалификации и сдать экзамен по направлению финансовые учреждения;

 общий трудовой стаж на руководящих должностях, связанных финансовой или бухгалтерской деятельностью, или  стаж роботы на рынках фин.услуг на должностях, связанных с фин. или бухгалтерской деятельностью, — от  2-х лет, в том числе: не менее  1-го года на рынке финансовых услуг;

 за последние 5 лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, которое признали банкротом, и подверженного ликвидации либо к которому были применены меры воздествия со стороны контролирующих органов.

 не иметь не погашенной либо не снятой судимости за умышленной предступление в сфере хозяйственной либо служебной деятельности.

Проведение финансового мониторинга. Требования

Также обращаем внимание, что Факторинговая компания  с целью обеспечения выполнения требований по  проведению финансового мониторинга  обязана до момента предоставления первой финуслуги:

 назначить сотрудника, который будет ответственен за проведение финансового мониторинга и также обязательно должен иметь необходимый сертификат по финансовому мониторингу;

 разработать и утвердить правила проведения внутреннего финансового мониторинга.

Не может одно и тоже лицо единовременно  быть  финансовым мониторщиком: 

 в страховой компании и ее филиале;

 в нескольких филиалах, которые имеют право осуществлять РКО;

 в финансовой компании и ее филиале, которые расположены в другой административно-территориальной единице, чем сама финансовая компания.

Ответственным работником не может быть назначено лицо:

 имеющее судимость за совершение умышленного преступления, особенно если эта судимость не погашена и не снята в установленном законодательством порядке;

 с которым у учреждения отсутствуют трудовые отношения.

Иные требования к Факторинговой компании:

в учредительных документах такой Факторинговой фирмы должна быть указана деятельность по предоставлению определенных видов финансовых услуг только  как исключительная деятельность;

утвержденные внутренние правила по предоставлению финансовых услуг, а также примерные договора с клиентами, которые должными отвечать требованиям законодательства;

необходимо наличие системы бухгалтерского учета и отчетности, которые бы отвечали требованиям законодательства и предусматривали учет финансовых операций;

наличие квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению соответствующих видов финансовых услуг, не имеющие  непогашенной судимости за корыстные преступления.

наличие тех. условий, необходимых для предоставления финансовых услуг своим клиентам, и обеспечение надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству Украины, а именно:

собственного или арендованного помещения;

соответствующей компьютерной и офисной техники, которая может обеспечить выполнение требований по  предоставлению информации в формате, установленном НацКомФинУслуг, и коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты, Интернет);

наличие необходимого программного обеспечения для оказания фин услуг своим клиентам и обеспечения корректного и единовременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству и подачи необходимых отчетов в НацКомФинУслуг;

отсутствие убытков согласно финансового отчета о финансовых результатах за прошедший год, который предшествует подаче заявления, подтвержденного аудитором (помимо новосозданных);

отсутствие нарушений в сфере регулирования рынков финансовых услуг в течении года, что предшествовал обращению ЮЛ — заявителя в НацКомФинУслуг (помимо новосозданных);

Регистрация факторинговой компании фирміПорядок регистрация факторинговой компании следущий

1. Подготовка необходимого пакета документов и регистрация юридического лица.

2. Внесение уставного капитала факторинговой компании.

3. Подготовка внутренних правил, инструкций, договоров и др. документов для подачи в НацКомФинУслуг.

4. Регистрация в НацКомФинУслуг как финансового предприятия.

Сроки регистрации Факторинговой компании в Украине от 2 месяцев.

Для заказа услуги Регистрация Факторинговой компании обращайтесь по телефонам: +380443830676; +380932002011 либо пишите запрос на почту: info@faktoria-group.com.ua.

 

 

Очень плохоПлохоСреднеХорошоОтлично (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
ПОЗВОНИ И ПРОКОНСУЛЬТИРУЙСЯ