Регистрация Кредитного союза Киев Украина

Как зарегистрировать кредитный союз

Кредитный союз – это компания, которая относится к неприбыльным. Она основывается кругом лиц, и существует для того, чтобы удовлетворять все нужды людей, которые в нее входят. Это происходит за счет кредитования и предоставления фин. услуг. Все средства поступают от членов союза.
Число людей, которые входят в состав союза не может быть менее, чем 50 человек. Также они должны быть объединены хотя бы по одной из таких характеристик:

Имеют одно место работы или учебы;
Относятся к одной организации (религиозной, профсоюзной и пр);
Проживают в одном и том же населенном пункте.

Такие организации оказывают свои услуги исключительно для членов союза.
Для того чтобы создать союз, необходимо выполнить три этапа:

Зарегистрировать юридическое лицо на государственном уровне;
Внести необходимую запись в Государственный реестр, в котором существуют все финансовые учреждения;
Получить лицензию, которая соответствует виду деятельности.
Стоит отметить, что для создания такого предприятия, не существует уставного капитала.

Какую деятельность может осуществлять компания:

Привлекать вклады, которые необходимо лицензировать;
Предоставлять кредиты для членов союза;
Предоставлять кредиты для других союзов;
Переводить денежные средства.

Лицензировать необходимо всю деятельность, которая направлена на привлечение взносов, которые вносятся на депозитные счета. Кроме того, лицензированию подлежат все действия компании, которые прописаны в законодательстве.

Также компания должна иметь юр. адрес:

Адрес офиса, который арендует руководитель или который находится в собственности;
Адрес проживания одного из руководителей или недвижимость.

Правила по органам управления:

В правлении должно находиться от пяти человек;
Комитет по кредитованию должен иметь в наличии от трех сотрудников;
Комитет по наблюдению – от трех человек.

Какие требования существуют к директору компании:

Обязательно наличие высшего образования;
Пройденный курс по повышению квалификации;
Опыт работы должен быть более пяти лет, из них минимум год на руководящей должности;
Не должен иметь судимость, которая непогашенная.

Какие требования к Главному бухгалтеру:

Иметь образование полное или высшее;
Пройденный курс по повышению квалификации;
Иметь опыт работы более трех лет, один из которых обязательно на рынке финансов;
В течение последних пяти лет сотрудник не должен был быть руководителем или главным бухгалтером в компании, которая была обанкрочена или ликвидирована по решению суда;
Не иметь судимость, которая была непогашенная

Какая материальная база должна быть:

У компании должно быть отдельное помещение, в которое доступ должен быть ограничен. Кроме того, в помещении должен быть сейф, в котором будут храниться деньги и документация;
Программное обеспечение;
Техническое обеспечение.

Какую информацию и документацию необходимо предъявить юристу для того чтобы он смог начать работу по регистрации союза:

Какое будет наименование;
Ксерокс паспортов и кодов людей, которые являются членами союза и людей, которые находятся в руководстве компании;
Ксерокопия договора по аренде или о приобретении главного офиса компании;
Информацию о руководстве, а также про наличие у них требуемого образования;
Нотариально заверенный договор на представителя юр. фирмы, где будет обозначен перечень полномочий.